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保险经纪公司收购 , 保险代理公司转让
公司转让保险代理:流程与区域转让的关键注意事项
发布时间:2023-11-13

全国保险代理公司的转让流程如下:

第一步:确认信息,确认符合要求。

第二步: 签订协议: 确认并签订委托协议支付意向金。

第三步:尽职调查:收购方进入现场对转让方公司进行尽职调查。

第四步: 正式协议: 调整无问题开始变更,不符合要求的退款或更换目标。

第五步:股权变更:尽调没问题着手工商,税务,银行,shebao等变更。

第六步:保监变更:保监局规定股东,注册地,高管等变更。

第七步: 数据交接: 交接公司的所有材料。

【注意】:调整后,双方股东应签订债权债务协议,避免隐性债务后期无法划清责任。

收购保险代理公司的变更流程

一、保险代理机构变更流程如下:

1、确认信息:确认标的基本实现信息进行符合设计要求;

2. 签订协议: 确认并签订委托协议支付意向金;

3.尽职调查:收购方进场对转让方目标公司进行尽职调查,包括但不限于财务、法律等;

4.正式协议: 如果签订转让协议,将签订转让协议; 如果转让不符合退款或替换目标的要求;

5.股权变更:尽快启动工商、税务、银行、shebao等变更;

6、许可变更:监管研究机构工作许可变更;

数据交接: 公司所有资料的交接。

二、尽职调查的主要询问内容:

1. 目标公司没有债权或债务纠纷

2.目标公司没有不良银行贷款。

3、目标管理公司无法院讼诉

4. 目标公司不欠员工工资

5.目标公司不欠税,不偷税。

6. 目标公司的主体资格和营业执照是真实、合法的

7.目标公司在之前的操作中没有集体挤兑。

8、目标管理公司无监管进行处罚记录

9. 对目标公司的经营有重大影响的其他情况

 

区域转让注意事项

在公司转让保险代理的过程中,区域转让是一个重要的考虑因素,需注意以下事项:

了解法律法规:不同地区的保险市场可能存在差异,需了解目标区域的保险监管政策和法规。

调研市场需求:对目标区域的客户需求、竞争对手情况等进行充分调研,评估转让的可行性。

审查合同条款:针对目标区域的代理合同条款进行审查,确保转让符合合同规定。

沟通交接顾客:在区域转让后,需要与原代理商以及新代理商共同沟通,顺利交接客户关系,保持良好的业务传承。

品牌推广:新代理商需要在新区域进行品牌推广,提升zhiming度,吸引更多客户。

 

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持有营业执照的保险兼营公司受托转让下列保险执照;

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